為強化人民幣單位結算賬戶開戶管理，避免賬戶風險，交行四川省分行嚴格落實人民銀行銀監(jiān)會有關要求，推出八項措施加強賬戶管理。

　　組織員工加強學習。利用晨會、夕會組織學習《中國銀監(jiān)會辦公廳關于開戶管理案件風險提示的通知》等開戶制度文件，加強開戶環(huán)節(jié)的管理，重點關注客戶開戶意愿的真實性和防范虛假資料開戶，尤其是單位客戶異地開戶的情況。

　　落實親見面簽要求。在為中介機構推薦的客戶辦理開戶、預留印鑒等業(yè)務時，要求企業(yè)(包括出資人企業(yè))的法定代表人或單位負責人到營業(yè)機構親自辦理，嚴禁由中介機構人員代辦。對于法定代表人或單位負責人確實無法親自到營業(yè)機構辦理的，由開戶單位的法定代表人或單位負責人授權本單位工作人員辦理，經(jīng)辦機構認真核實被授權人身份信息，以確認其是否為開戶單位工作人員。單位法定代表人或負責人直接辦理開戶時，應出具身份證件(原件);授權他人辦理開戶的，應出具授權書及授權人身份證件(原件)、被授權人的身份證件(原件)、并提供被授權人是本單位員工的證明，如工作證件、單位證明、工資單、勞務合同等，或在授權書上注明被授權人為本單位員工等字樣。

　　落實證件資料的審核要求。嚴格要求開戶網(wǎng)點認真審查客戶提交的開戶資料原件(包括營業(yè)執(zhí)照、組織機構代碼證、稅務登記證、批文或證明文件等)，嚴禁僅憑復印件開戶。采取聯(lián)網(wǎng)核查個人身份、上網(wǎng)核查客戶注冊登記信息等方式，對客戶身份及業(yè)務證明文件的真實性進行核查，并留存核查記錄。

　　落實重要物品直接交付要求。對于客戶的證件原件、預留印鑒、開戶許可證、初始查詢密碼、票據(jù)及支付結算憑證等重要資料和物品，必須直接交付給單位客戶有權經(jīng)辦人員，嚴禁由中介機構或客戶經(jīng)理代為轉交。

　　落實電話核實要求。對公單位開戶必須留有單位負責人和財務負責人的聯(lián)系電話。柜員在開戶時要親自電話核對，核對無誤后才能辦理開戶手續(xù)。

　　落實開戶回訪制度。對新開戶的單位，非營銷的客戶經(jīng)理在開戶后回訪單位負責人或財務負責人，落實聯(lián)系人電話、地址和經(jīng)辦人姓名。

　　落實檢查監(jiān)督要求。由營運主管和紀檢特派員牽頭通過現(xiàn)場或非現(xiàn)場等方式做好日常的檢查工作，監(jiān)督上述制度要求的執(zhí)行落實情況，發(fā)現(xiàn)違規(guī)嚴肅處理。

　　及時清理睡眠戶。對賬戶開立后長期未使用問題，組織專人核查，重點關注開戶資料是否規(guī)范、真實，是否落實了“親見面簽”要求。